پولشویی چیست؟

آثار سوء پولشویی بر اقتصاد
- بی‌نظمی و تخریب بازارهای مالی و ایجاد بی‌ثباتی و نوسان در بازارها؛
- خروج سرمایه به صورت غیر قانونی از کشور؛
- ورشکستگی بخش خصوصی؛
- کاهش بهره‌وری در بخش واقعی اقتصاد و عدم پرداخت مالیات و عوارض؛
- افزایش ریسک خصوصی سازی و ایجاد سرمایه‌های سرگردان در اقتصاد؛
- بی‌ثباتی در روند نرخ‌ ارز و فلزات گرانبها مانند طلا و نقره و
- کاهش اعتبار و اعتماد سیستم بانکداری و امنیت سرمایه‌گذاری.
تمام عوامل فوق به طور مستقیم و غیرمستقیم رشد و توسعه اقتصادی، توزیع و بازتوزیع درآمدها را تحت تاثیر قرار می‌دهند.

.
ایمن‌سازی اقتصاد ملی
پیشنهاد می‌شود برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم موارد زیر مورد توجه قرار گیرد:
- حذف واسطه‌های مالی ناسالم و تضعیف پایگاه‌های واسطه‌‌ای مالی غیر‌متشکل؛
- افزایش شفافیت اطلاعات در بازارهای پولی، مالی و سهام؛
- نظارت بر فعالیت شبکه بانکی و سایر موسسات مالی و اعتباری و غیربانکی به ویژه صندوق‌های قرض‌الحسنه و موسسات اعتباری؛
- ثبت دقیق اینترنتی معاملات ارزی و فلزات گرانبها بالاتر از یک مبلغ مشخص و کارشناسی شده؛
- شفافیت بیشتر ابزارهای مالی و حسابداری و به خصوص ابزارها و روش‌های اخذ مالیات؛
- عضویت در معاهدات پولی و مالی بین المللی و استفاده از امکانات آنان؛
- فاصله گرفتن از اقتصاد دولتی و ایجاد فضای سالم رقابتی با اجرای هر چه بهتر اصل ۴۴ قانون اساسی؛
- برگزاری دوره‌های آموزشی و پژوهشی برای قضات، نیروی انتظامی و سازمان‌هایی که در زمینه مبارزه با پولشویی فعالیت می‌کنند؛
- ارتباط قوه قضائیه با دانشگاه و اینترپل به طور همزمان برای بهره‌گیری از علوم و تکنیک‌های جدید؛ و
- نگاه دقیق به حوزه‌های مختلف اقتصاد زیرزمینی، نگاه دقیق و بی‌طرفانه به اسناد و پیمان‌نامه‌های بین‌المللی و اصول ۴۰گانه گروه ضربتی اقدام مالی علیه پولشویی FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).

.
پرویز جلیلی - دانشجوی دکترای اقتصاد _ دانشگاه اصفهان
([email protected])

.

منبع : دنیای اقتصاد